近日j9九游会，国度金融监督不断总局宁波监管局邻接开出了19张罚单。其中，银行罚单5张，保障罚单1张，单独的个东谈主罚单13张，所有罚金1061万元。

　　值得一提的是，有一张针对个东谈主的罚单，其地方机构并未被处罚。罚单表示，时任台州银行宁波分行授信营管部负责东谈主由于对地方机构信贷资金用途管控不严格问题负凯旋不断包袱，被处于教育。

　　据21世纪经济报谈记者梳理，5家银行犯法行动主要结合在以下几个方面：信贷资金用途管控不严、贷款“三查”不守法导致资金违法流入逼迫性限制、数据治理存在颓势、职工行动不断不到位。

　　具体看，浦发银行宁波分行由于数据治理存在颓势、授信业务不断不到位、房地产贷款业务不断不审慎、并购贷款不断不审慎、贷款“三查”不守法导致贷款资金违法流入逼迫性限制、买卖配景真正性审查不到位等，所有被罚275万元；联系支行客户司理也因此受到教育，并罚金5万元。

　　宁波宁海农商行由于贷款风险分类不断不审慎以及不良贷款处治不断不到位，罚金所有70万元。同期，合规风险不断部总司理受到教育。

　　上海银行宁波分行被罚金185万元，原因包括：贷款“三查”不守法；信贷资金违法流入逼迫性限制；代销业务不断不到位；单子业务不断不审慎；职工行动不断不到位。信贷业务岗客户司理以及信用卡中心市集业务拓展岗客户司理因此受到教育。

　　徽商银行宁波分行被罚260万元，主要犯法行动是违背规章变更支行营业地址和称号、部分业务授信不断战略才略存在罅漏、贷款“三查”不守法、信贷资金违法流入逼迫性限制、表外业务不断不圭表、数据治理不到位、职工行动不断不到位。联系支行个贷客户司理受到教育并罚金5万元，小企业银行部负责东谈主和某支行小企业客户司理受到教育。

　　农业银行宁波市分行因授信不断不审慎，贷款资金用途管控不严，数据治理存在颓势，信贷资金违法流入逼迫性限制被罚180万元。联系分行客户司理受到教育。

　　新华东谈主寿保障股份有限公司宁波分公司由于财务业务数据不真正，赐与投保东谈主保障条约商定之外利益，个东谈主保障代理东谈主学历不真正，违法跨区域量度保障业务受到教育，并罚金所有69万元。三位总司理助理也相应受到教育，并分袂罚金7.5万元、3.5万元和1万元。

　　记者把稳到，除信贷类、职工不断类等常见的犯法行动外，对于数据治理的罚单出现频率有所增多。当今各种银行王人在长远股东数字化转型，数据治理行为是银行数字化转型的基础，垂危性显而易见。比年来，监管部门先后出台了各种轨制圭表，同期对数据治理方面的搜检频度越来越高、处罚力度越来越大。

　　举例，2022年头原银保监会颁布了通用数据集结规律模子EAST5.0，该模子全量集结银行端的客户明细、表表里业务明细和账务明细等；2023年头j9九游会，《银行保障监管统计不断主义》精致现实，对反馈银行保障机构量度情况和风险状态的数据、敷陈、报表提议高质料条款；《中国东谈主民银行业务限制数据安全不断主义（征求见地稿）》、《银行保障机构数据安全不断主义（征求见地稿）》明确了数据治理的不断念念路，对金融机构提议了更为具体的条款。

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